保険やお金の悩みを相談できる「FP無料相談」。興味はあるけれど「無料なのに本当に大丈夫？」「保険を売りつけられるのでは？」と不安に感じる方もいるでしょう。この記事では、無料のFP相談を上手に活用するための5つのコツと、事前に準備しておくべきことを紹介します。
なぜFP相談が無料で受けられるのか
FP無料相談のビジネスモデルを知っておくと、安心して活用できます。多くの無料相談サービスは、相談者が保険に加入した際に保険会社から手数料を受け取ることで運営されています。つまり「相談自体は無料だけど、保険契約が成立すれば収益が発生する」という仕組みです。
無料だからといって質が低いわけではない
無料相談を提供するFPも、有資格者であることがほとんどです。複数の保険会社を取り扱っている代理店型のFPであれば、特定の会社に偏らない中立的なアドバイスが期待できます。
FP相談を活用する5つのコツ
無料相談を最大限に活かすためのポイントを5つにまとめました。
コツ1：相談の目的を明確にしておく
「保険料を下げたい」「自分に必要な保障額を知りたい」「ライフプランを作りたい」など、相談の目的を事前に整理しておきましょう。目的が明確なほど、具体的で有益なアドバイスが得られます。
コツ2：家計の情報を準備する
手取り収入、毎月の支出、貯蓄額、加入中の保険の証券など、家計に関する情報を持参するとスムーズです。正確な情報があるほど、精度の高い提案を受けられます。
コツ3：その場で契約しない
提案された保険商品が魅力的に感じても、その場で契約する必要はありません。一度持ち帰って冷静に検討する時間を取りましょう。良心的なFPであれば、即決を迫ることはしません。
コツ4：複数のサービスを比較する
1か所だけでなく、複数のFP相談サービスを利用してみるのもおすすめです。異なる視点からのアドバイスを聞くことで、より客観的な判断ができるようになります。
コツ5：わからないことは遠慮なく質問する
専門用語がわからなかったり、提案の根拠が不明な場合は遠慮なく質問しましょう。丁寧に説明してくれるかどうかも、信頼できるFPかどうかの判断材料になります。
こんな相談にも対応してもらえる
保険相談だけでなく、ライフプラン作成、教育費の準備、老後資金のシミュレーションなど、お金に関する幅広いテーマに対応してもらえることが多いです。「何を相談していいかわからない」という状態でも、まずは漠然とした不安を伝えるだけで十分です。
オンライン相談も選択肢に
最近はオンラインでのFP相談も増えています。自宅からリラックスした状態で相談できるため、対面が苦手な方や忙しい方にもおすすめです。
自分のタイプを知ってから相談に臨もう
エニアグラムの性格タイプによって、相談時の注意点も変わります。タイプ9（平和をもたらす人）の方はFPのすすめに流されやすい傾向があり、タイプ5（調べる人）の方は情報を集めすぎて行動に移せないことも。Self Poutの無料診断で自分のタイプを把握しておくと、相談時に意識すべきポイントがわかります。
まとめ：まずは気軽に一歩を踏み出そう
FP無料相談は、お金の悩みを解決する有効な手段です。事前準備をしたうえで臨めば、短い時間で多くの気づきが得られます。構えすぎず、気軽に一歩を踏み出してみてください。